Finanz- und Nachfolgeplanung
Zwei der wichtigsten Themen im Heidelberg Family Office: Eine professionelle Finanzplanung ermöglicht es Ihnen realistisch in die Zukunft zu schauen. Zur Absicherung geschaffener Vermögenswerte wird jeder unserer Mandanten früher oder später auch über das Thema Nachfolgeplanung nachdenken müssen. Bei diesem Thema arbeiten wir mit renommierten Anwaltskanzleien in Heidelberg und Mannheim zusammen.
Immobilien
Immobilien sind beliebt und bleiben ein absolutes Basisinvestment. Wir arbeiten in dieser Anlageklasse ausschließlich diskretionär. Unser Hauptaugenmerk beruht auf der professionellen Zusammenführung unserer Mandanten in allen Fragestellungen rund um die Immobilie. Dafür haben wir ein herausragendes Netzwerk aufgebaut, welches es uns ermöglicht, großes Volumen zu bewegen. Die Bündelung erfolgt parallel in einem eigenen Immobilien Family Office für unsere Mandanten.
Finanzierungen
Die häufigste Form der Finanzierung ist die Baufinanzierung. Diese steht auch im Mittelpunkt des Heidelberg Family Office. Unsere ausgewählten Netzwerkpartner verfügen über weitreichende Möglichkeiten Immobilienvorhaben professionell zu begleiten. Wir sind so an allen wichtigen Standorten in Deutschland vertreten und verfügen über beste Zugänge.
Geldanlagen und Vermögensstrategien
Geldanlagen zu steuern ist heute sehr anspruchsvoll, denn der fehlende Zins an den Kapitalmärkten hat zu tiefen Einschnitten geführt. Lebensversicherungen und Anleihen sind nicht mehr attraktiv. Um ansehnliche Renditen zu erreichen, müssen Risiken in Kauf genommen werden. Diese Risiken gilt es zu steuern. Das Heidelberg Family Office hilft seinen Mandantinnen und Mandanten dabei, unterstützt auf der Suche nach den besten Vermögensverwaltern und überprüft Reporting- und Anlageergebnisse.
Finanzcoaching
Das Finanzcoaching im Heidelberg Family Office ist ein wesentlicher Bestandteil einer erfolgreichen Geldanlage. Bei Bedarf bringen wir unseren Interessenten alles bei, was für eine erfolgreiche Geldanlage notwendig ist. Der oftmals entscheidende Teil einer erfolgreichen Geldanlage, ist aber ein anderer: Während die Vielzahl der Berater über ihre Erfolge der letzten Jahre sprechen und Renditen aufzeigen, die in der Vergangenheit erzielt wurden, sprechen wir über die Gefahren an den Kapitalmärkten. Wir bereiten unsere Mandanten bewusst auf negative Ereignisse vor. Denn eines wird uns immer wieder begegnen und das sind Krisen, die an den Kapitalmärkten für fallende Preise und Kurse sorgen. Wir schauen uns daher ausgewählte Ereignisse an und bemessen die Auswirkungen auf die angelegten Gelder. Im nächsten Schritt messen wir die emotionalen Auswirkungen, denn diese sind entscheidend für unsere Handlungen. Mit unserer Hilfestellung werden aber auch negative Ergebnisse so eingebunden, dass keine überschnellen Handlungen geschehen und am Ende ein erfolgreiches Investment steht.
Steuern
Es gibt in vielerlei Bereichen die Möglichkeiten auch Steuern zu sparen. Sei es in der Anlage oder bei der Übertragung von Vermögen. Vielen Mandanten sind dabei die Möglichkeiten oftmals nicht bekannt oder es fehlen die Zugänge zu seriösen Quellen und Anbietern. Im Heidelberg Family Office spielt das Thema Steuern eine zentrale Rolle. Hier greifen wir auf ein Netzwerk renommierter Steuerkanzleien und Fachanwälte in der Beratung zurück.
Oftmals liegt eine hohe Steuerlast in der Erbengeneration vor, so dass hier eine zügige Optimierung erfolgt. Erfahrende Experten unterstützen uns hier in der Planung. Im Bereich der Vermögensverwaltung wird es verschiedene Optionen geben, Partnerbanken werden eingebunden, vorgeschlagen und mit dem Auftraggeber gemeinsam begutachtet. Interessante Unternehmensbeteiligungen werden gemeinsam geprüft und als wichtiger Bestandteil in die Vermögensallokation eingebracht. Aber bestimmte Veränderungen können auch weh tun.
